لذا، فعندما تستثمر في صندوق استثمار مشترك، فأنت تشتري سهم في الصندوق نفسه والأصول التي يمتلكها، مثل الأسهم، السندات أو مزيج من كليهما.
تتيح صناديق الاستثمار المشتركة إمكانية الوصول إلى أصول متعددة دفعة واحدة حتى تستطيع تنويع استثماراتك بسهولة. يوفر هذا عليك ضرورة إجراء البحث واختيار أوراق مالية فردية.
تتم إدارة بعض صناديق الاستثمار المشتركة بشكل سلبي وتهدف إلى مطابقة أداء مؤشر معين أو مجموعة من الأصول، مثل المؤشر العام لسوق أبو ظبي للأوراق المالية. بينما تتم إدارة صناديق استثمار مشتركة أخرى بشكل نشط - حيث ينشىء مدير صندوق متخصص محفظة من الأسهم، بهدف التفوق في الأداء على المعيار المرجعي.
توجد طريقتان رئيسيتان لكسب العائد من خلال صناديق الاستثمار المشتركة:
توجد أربع فئات رئيسية من الصناديق:
قد لا نوفر كل الصناديق المذكورة أعلاه. يرجى الاطلاع على البحث عن الصناديق لدينا.
كما هو الحال مع أي استثمار، توجد إيجابيات وسلبيات لصناديق الاستثمار المشتركة.
مثل جميع الاستثمارات، يجب أن تساعدك شؤونك المالية وأهدافك وموقفك من المخاطرة في اتخاذ قرار بشأن ما إذا كانت صناديق الاستثمار المشتركة مناسبة لك أم لا.
إذا كنت تعتقد بأن الصناديق يمكن أن تكون خيارًا جيدًا لك، فضع الرسوم والمصاريف في الحسبان عند تقييم معدل العوائد المحتمل. فَكر فيما إذا كان الأمر يستحق دفع مبالغ إضافية للحصول على صندوق مدار بشكل نشط، أو ما إذا كان اتباع التكلفة الأقل يساعدك في تحقيق هدفك.
يمكن أن تحدث التكاليف الصغيرة فارقًا كبيرًا على مدار إطار زمني أطول.
يجدر أيضًا التفكير في نوع الصندوق الذي ترغب في الاستثمار فيه، حيث يأتي البعض بمخاطرة أعلى - ومكافأة محتملة - مقارنةً بغيره.
كما هو الحال مع جميع أنواع الاستثمار، فقد تحصل على عائد أقل مما وضعته. لهذا السبب، نوصي عادةً بالاستثمار على المدى المتوسط إلى الطويل من 5 إلى 10 سنوات تقريبًا. إن هذا الإطار الزمني يمنح استثماراتك مزيدًا من الوقت للتعافي من أية انخفاضات على المدى القصير.
من الجيد قراءة ورقة حقائق المنتج ووثيقة معلومات المستثمر الرئيسي (KIID) لأي صندوق تفكر في الاستثمار فيه. سيساعدك هذا في فهم القطاع أو المنطقة الذي يستثمر فيه والاستراتيجية العامة لصندوق الاستثمار ودرجة المخاطرة لديه.
قبل إجراء أي نوع من أنواع الاستثمار، من الجدير أن تفكر في وضعك المالي الحالي وتخصص صندوق للطوارئ بقيمة راتبك من 3 إلى 6 أشهر لإدارة أية نفقات غير متوقعة من دون الاضطرار إلى سحب استثماراتك مبكرًا.
يكون عادةً الجزء الأكثر تحديًا عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة هو اختيار النوع المناسب لك. تحتاج أيضًا إلى مقارنة الصناديق للمساعدة في التأكد من حصولك على قيمة جيدة مقابل التكلفة بمجرد أن تصبح مسؤولاً عن سداد الرسوم والمصاريف.
نستطيع مساعدتك في الاختيار من بين مجموعة كبيرة من فئات الصناديق والأصول لإكمال محفظتك القائمة وتحويل استثماراتك واتخاذ القرار بشأن مبلغ الاستثمار وعدد مرات الاستثمار (تطبق الشروط والأحكام PDF، 155 كيلو بايت).
إذا كنت مهتمًا بالاستثمار في الإمارات العربية المتحدة، يستطيع مستشارينا مساعدتك في اختيار الأكثر ملائمة لأوضاعك الشخصية والمالية وكذلك توجيهك بشأن أية اعتبارات خاصة، مثل الاستثمار في صناديق الاستثمار الأخلاقية، على سبيل المثال.
أصدرت هيئة الأوراق المالية والسلع في دولة الإمارات العربية المتحدة لائحة جديدة تسري اعتبارًا من 1 أبريل 2024. إليك ملخص للنقاط الرئيسية:
المستثمر المحترف (PI) هو العميل الذي:
مستثمر التجزئة هو العميل الذي:
لمعرفة المزيد حول التغييرات التنظيمية، يرجى قراءة الأسئلة الشائعة والمتكررة عن صناديق الاستثمار المشتركة (PDF، 155 كيلو بايت).
يمكنك التحدث إلى أحد مستشارينا أو الحصول على استشارة مالية مستقلة.
